投资技巧
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2010-07-15今年上半年，封闭式债券基金富国天丰，以8.98%的收益率位居全市场704只基金榜首。开放式基金中，上半年取得正收益的所有品种中，除嘉实主题070010外，其余均为债券型基金，收益最高者也达8.7％。上半年债券基金取得如此亮眼业绩，背后原因是什么？接下来投资者对这一品种当如何配置？德圣基金研究中心近期发布了“半年度债券基金分析专题”。 上半年债基收益逾8%...
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2010-07-15张先生与张太太均为30岁，研究生学历，张先生从事建筑监理工作，张太太高校教师，结婚两年尚未有子女。家庭资产分配如下：张先生与张太太存款各为6万，名下股票各有6万和2万，合计资产20万，无负债。张先生月收入4500元左右，张太太月收入5500元，目前无自有住房，月租金支出1000元，另月生活支出约3000元。夫妻双方月缴保费各500元，为20年期定期寿险，...
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2010-07-06王先生经过多年的事业打拼，目前已有小成，不仅还清了结婚时房贷，还积累了一笔不小的资产。王先生以前不太注重理财，资产以存款为主，银行利率降低，他也很担心未来有通胀。同时，王先生步入中年，小孩开始读初中，教育开支越来越大。他也开始为自己将来的养老问题作考虑。 家庭状况 王先生，38岁，某企业副总。王太太，36岁，某公司经理。目前有一个还在读小学的孩子...
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2010-07-01负利率考验居民财计 不少机构预期，今年全年CPI涨幅可能在3％到4％，这意味着，今年理财的目标收益率应在4％以上。理财专家建议不同年龄阶段的投资者不妨按照"世界杯"球队的不同阵型搭配投资股票基金、债券基金和货币基金来追赶CPI。 而根据汇丰晋信基金公司的统计，假设在1991年至2005年的15年间，居民在任意一年的年初投资A股，持有满6年，投资收...
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2010-06-17★李先生，单身，证券公司普通职员，年收入7万多元，大学毕业后工作才两年多，目前基本没有任何积蓄。计划每年拿出3万元用于投资，5年后筹足20万元左右，用于支付按揭购房的首付。那么，他应该选择什么样的投资工具呢 ★陈先生，已婚，大学教授，其妻为公司普通职员，家庭年收入12万元左右，他们的儿子今年刚满2岁。考虑到孩子的未来，他们计划在15年的时间内，以现在...
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2010-06-112007年“五一”劳动节，马明（化名）购买了自己的第一只基金。他对投资还有点懵懵懂懂，莫说长期投资等理念，他甚至不知道基金还分为不同的类型。就是在这样的状态下，马明的投资之路开始了。随着市场的周期变化，基金净值也画出了一条起伏的曲线，而马明的情绪也跟随着这条曲线而不断变化。 在2007年5月至2007年12月的市场上升行情中，马明的情绪由最初对基金投...
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2010-06-092010年6月7日，是今年全国高考的第一天。今年我国参加高考的考生达957万人，他们在父母长辈的殷殷期待中，走进各地高考考场，也走进了各自人生考场，迎接对他们的学习成果的检阅，迎接对他们人生的挑战。 高考过后，成绩如何？人人都希望得到理想的结果。但现实是——十年磨一剑。只有那些使用正确的学习方法，坚持长期努力学习的考生才能拥有更大的成功机会。这也如同基...
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2010-05-18个案资料 罗先生，36岁，政府公务员，年收入约6万元左右，公费医疗；妻子，33岁，就职某外企，年薪约12万元，有三险；女儿3岁。 家庭有活期存款4万元，定期存款15万元（基本都是1年期）；2007年10月前买了20万的基金，股市大跌后一直没起色，就把2006年买的一直到2009年还算没赔的基金赎回了，现有基金7只，目前市值14万元，还亏损12.5...
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2010-04-15理财案例 任女士，三口之家。丈夫和自己工作收入都较稳定，家庭年收入20万左右，支出在10万左右。有私家车一辆，160平方米住房一套，存款20万左右，股票投资10万，艺术品投资20万，无负债。我和丈夫都买了潇洒明天保险，每年各1200元。小孩5周岁，每年购买保险8000元。本人希望合理地对家庭收入进行分配，并将节余进行有效投资，不知基金定投是否适合？ ...
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2010-02-24在我接触到众多基金投资者中，购买少则10多只，多则20多只基金这种情况非常普遍。他们基本上持有的看法就是“不要将所有的鸡蛋放到同一个篮子里”，这是投资领域雅俗共赏的格言，但是，我们也没有必要将数量不多的鸡蛋放在多个篮子里。这里面有个合理分配的问题。 太多的基金使人们无法掌握基金整体的投资风格和单个信息，而且过多的基金存在一个同样风格重复购买的可能，这...